2017年加拿大華人注意！海外匯款和現(xiàn)金存款不當(dāng)或招致洗錢！

　　2016年度澳際留學(xué)共收獲Offer40351例，獎學(xué)金3522萬美元，58%學(xué)員進入美國TOP50名校；澳際學(xué)堂高分學(xué)員占比高達(dá)80%以上，86%的學(xué)員獲得了托福100+的好成績；澳際游學(xué)境內(nèi)外出團達(dá)2300人次，項目涵蓋全球知名企業(yè)和頂尖名?？蒲性核?；澳際就業(yè)幫助800多位海內(nèi)外大學(xué)生成功拿到理想Offer，85%進入全球500強企業(yè)。

　　新移民來到加拿大后，免不了要與原居地的親人有金錢上往來，無論是由加拿大匯錢回家孝敬父母，還是將原居地的金錢匯至加拿大買房投資。而這時候很多移民由于匯款過程中操作不當(dāng)會掉入“洗錢”陷阱，輕則凍結(jié)賬戶、被罰款，重則可能會坐牢。

　　小編有個朋友去年在溫哥華買房，當(dāng)時因為家里一下子匯太多錢出國也不容易，因此父母找了好幾個人分散匯款到她賬戶，去取錢的時候卻發(fā)現(xiàn)被凍結(jié)。一問之下才知道銀行懷疑她是在洗錢，導(dǎo)致她的銀行賬戶被查封了好長一段時間，等調(diào)查完了才解鎖。

　　加拿大反洗錢舉措

　　加拿大金融交易與報告分析中心(Financial Transactions and Reports Anlysis Centre)也一直在對與洗錢、恐怖主義和其他罪行有關(guān)的現(xiàn)金實行監(jiān)控，這些數(shù)據(jù)來自警方、情報官員、銀行、保險公司、證券商、財務(wù)公司、地產(chǎn)代理、賭場和其他方面。

　　為了嚴(yán)格控制反洗錢、反恐怖主義以及國際間避稅活動，2015年1月1日起，加拿大境內(nèi)所有銀行，匯款公司，賭場，任何人如果從海外匯款超過一萬元至加拿大，或是從本地匯出超過一萬元至海外，都必須要報告給CRA(加拿大稅務(wù)局)了!

　　上述新措施有助稅局進行審查調(diào)查及作出行動 ，包括：

　　推出1項新的「制止國際逃稅計劃」(Stop International Tax Evasion Program)：稅局會向通風(fēng)報信者提供獎金，例如可獲部份追回的稅款等。

　　當(dāng)加拿大居民將逾1萬加元電匯至海外的銀行或金融公司時，銀行及部份公司會向「加國財務(wù)轉(zhuǎn)帳及報告分析中心 」(FINTRAC) 發(fā)報告，現(xiàn)要求也同時向稅務(wù)局發(fā)報告。

　　政府會要求那些在海外有收入或物業(yè)的納稅人，要提供更詳細(xì)資料，同時讓稅局有更多時間去重估那些未有妥當(dāng)報告收入的報稅表。

　　反洗錢法案的“24小時規(guī)則”

　　加拿大反洗錢法案有個規(guī)定叫“24小時規(guī)則”(24-Hour Rule)，根據(jù)“24小時規(guī)則”的要求各金融機構(gòu)準(zhǔn)備的報告主要有三種，

　　1) 大額現(xiàn)金交易的報備表格叫l(wèi)arge cash transaction report (LCTR) ，

　　2) 匯款的報備表格叫electronic funds transfer report (EFTR)

　　3) 賭場贏錢的報備表格叫casino disbursement report (CDR)

　　只要經(jīng)手人或金融機構(gòu)電腦系統(tǒng)知道這一波匯款或者現(xiàn)金交易的收款人/相關(guān)方是同一個人(或同一個實體，比如某公司或某社團)，以下兩種情況必須報備

　　1)24小時之內(nèi)有兩筆或以上的低于一萬元的匯款或者現(xiàn)金交易;

　　2)單筆匯款或者現(xiàn)金交易大于等于一萬元。

　　舉兩個例子：

　　如何防止被控洗錢罪名?

　　不能經(jīng)常存，也不能經(jīng)常取!如果一次存了,申報了,一點事沒有,但要是分成一萬一萬的存的,這是最大的錯!不知道什么時候才可以解凍!!非常非常的不方便,所有生活開支都要重新開賬戶，罰款是不可少的了。

　　國內(nèi)向加拿大匯款時，有人用“化整為零”或是“五鬼搬運”的方式，每次匯款少于一萬元，將中國的資金匯進加拿大。但是這種每次故意匯小額，又常常在匯款，也是會被稅務(wù)局懷疑的，不倡議留學(xué)生這么做。

　　如果有中國移民或留學(xué)生接獲父母親的匯款作為生活費，除了說明所接受國外超過一萬元的匯款是來自父母外，同時，還必須清楚解釋說明父母親如何有能力匯來如此大筆金額，如果可能，則應(yīng)提供證明。

　　匯款不等于收入，海外資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移或者親戚朋友的贈予都會體現(xiàn)成進入加拿大金融體系的匯款，因此不需要繳稅，但務(wù)必保留所有的相關(guān)文件，包括匯款單及所有的匯款收款轉(zhuǎn)款單據(jù)，一旦稅局要求補充資料的時候可以馬上提供。

　　所以，下次要向國內(nèi)外匯款的時候一定要注意避免這些行為，免得招來不必要的麻煩! 【澳際留學(xué)熱門專題推薦】

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