9月GMAT閱讀機(jī)經(jīng):支票.

　　9月GMAT機(jī)經(jīng)換庫了，現(xiàn)在就由小編來為大家整理九月份的GMAT閱讀機(jī)經(jīng)整理，下面是關(guān)于GMAT閱讀機(jī)經(jīng)的相關(guān)問題，分享給大家，希望對大家有所幫助，文中觀點(diǎn)僅供參考。

　　本月原始V1 [By ォゥシキン]

　　探究美國人支付方式中check那么popular的原因

　　第一段：雖然現(xiàn)在這卡那卡的很方便很經(jīng)濟(jì)而且使用率不斷提高，但是美國人用check來交錢的原來占很大部分現(xiàn)在也是。

　　第二段：check方式生產(chǎn)、操作成本都比其他方式高。按理說，成本高就會導(dǎo)致他不受歡迎，被成本低的所替代，但是為什么check還是那么流行?有可能有兩個原因：一是那多出來的cost并沒有被體現(xiàn)出來;第二個原因，它和其他支付方式并不是完全等同的(不是替代品)。

　　第三段：check支付方式由于從writer(開出支票的一方)開出到bank兌現(xiàn)有一段時間，而這一段時間內(nèi)這些錢(還沒花出去)就可以獲得收益，叫做什么float。而這部分float是被writer收到的，receiver得不到。這樣一來，那cost沒有對writer起到實(shí)質(zhì)的約束作用，check就不會消失。

　　第四段(不記得和上一段的邏輯關(guān)系了)：現(xiàn)在由于開出支票到兌現(xiàn)之間的delay被技術(shù)等等因素縮短，所以float的問題應(yīng)該不存在了。但是，在一些交易量很大的交易中那個float還是很明顯的，因此這個時候，尤其是商家和商家之間，receiver就會和writer談判，分享float.

　　V2 [By will4you]

　　還有一個是講支票的。為什么使用支票在其他支付手段發(fā)達(dá)的情況下(譬如信用卡啥的)，還是這么減少，因?yàn)橹笔褂脮惺裁磗ocial cost。有三段，第二段主要講一個普遍common的觀點(diǎn)為什么，大概是因?yàn)樵赾heck writer 寫支票到check reciever去兌現(xiàn)這段時間，寫支票的人可以多些銀行利息之類的。然后又不用directly face 什么cost。第三段，作者開始反駁這個觀點(diǎn)了，大概的證據(jù)是，如果在支票金額很大的情況下，reciever也會采取措施去跟銀行爭取少付轉(zhuǎn)讓費(fèi)之類的，保護(hù)自己的利益。所以第二段的原因不成立。然后就沒有了。也沒提出新觀點(diǎn)(貌似題目問了這個)

　　考古+分析【By 元叔】

　　※ 主題思路：

　　為什么支票在美國還被使用很普遍;

　　※ 段落大意：

　　第一段：概述電子支付方式好，但大家仍使用支票;

　　米國支票用得很普遍，大概占了大家80%用來付帳得業(yè)務(wù)量，雖然其他的業(yè)務(wù)，比如電子帳務(wù)等在增長，支票還是占很重要作用。信用卡電子卡什么的很方便，不用刷卡的人花錢買，社會生產(chǎn)成本(social production cost)低。私人支票要印，這樣社會生產(chǎn)花費(fèi)(social production cost高，又要開支票的人花錢買，為什么私人支票還是那么流行呢?

　　第二段：解釋經(jīng)濟(jì)學(xué)現(xiàn)象;

　　其實(shí)這種現(xiàn)象是不正常的。介紹說經(jīng)濟(jì)學(xué)中有個理論就是，在正常的市場下，如果一個東西比另一個東西便宜，便宜的那個會取代貴的那個。如果取代這件事情沒發(fā)生，那么就是market failure。個人支票沒被電子卡取締就是個market failure。

　　第三段：為什么支票使用受大家歡迎;

　　舊的觀點(diǎn)認(rèn)為，支票沒被取代的原因是因?yàn)橹焙灠l(fā)到兌現(xiàn)會產(chǎn)生一個check float，大家認(rèn)為個人支票還流行的原因就是因?yàn)橘I支票的時間比用完一本支票的時間短(買就一瞬間的事情，用完一本支票要好久)，能給使用支票的人帶來好處。由于開支票的人能夠從支票的流通中獲利(從支票開出到兌現(xiàn)的時間差可以產(chǎn)生利息)使得他們支付的成本被降低。另外，支票的使用只帶來社會成本，而不會給支票使用者帶來成本，所以他們一直用，盡管這違背市場規(guī)律。開支票者不需要直接支付社會成本(有題)，所以仍然使用支票。然后作者對這種這種觀點(diǎn)提出了質(zhì)疑，說因?yàn)榭萍歼M(jìn)步還是啥子的，支票現(xiàn)在從簽發(fā)到兌現(xiàn)的時間已經(jīng)很快了，產(chǎn)生的這種check float利益很小。而且就算這個利益很大的時候(比如大筆錢的支票)，支票接受方也會考慮這個利益，通過談判來分享這個利益。(此處有題目)

　　第四段：作者反駁觀點(diǎn);

　　有一種新觀點(diǎn)要反駁舊觀點(diǎn), 認(rèn)為實(shí)際上那個inflator/inflation現(xiàn)在已經(jīng)沒有那么大的影響力了。認(rèn)為這種利息很小，可以忽略。而且私人支票的benit只有寫支票的(cheque writer)能得到。所以在很多商業(yè)往來中，如果inflator/inflation高，收支票的(cheque receiver)會和寫支票的討價還價，希望也能享受到私人支票的benit。另外，上述理論家假設(shè)只有開支票方知道利用這種利息，而實(shí)際上，如果這種收益足夠大的話，接受支票的一方也會通過談判要求共盈(有題)。

　　※ 題目：

　　1)主旨題

　　V1 解釋了為什么支票一直還在使用的幾個原因

　　V2 主旨，請注意，原答案，“陳述一個事件背后的原因”是基于未變體的，現(xiàn)在加了這一段，邏輯和主旨有所改變，我選的是，evaluate一個事件背后原因，其他的不太靠譜(from考古狗主750)

　　V3 rute conventional view

　　V4 我選的是類似rute conventional view這個的

　　V5 答案忘記了，好像是駁斥傳統(tǒng)看法(思路是文章前面是說支票的使用帶來了float, 而且writer不需要面對這些成本。最后一段駁斥，說float 的影響現(xiàn)在已經(jīng)沒有這么大了，而且receiver會協(xié)商，含義就是傳統(tǒng)的解釋支票繼續(xù)大量使用的原因是不正確的)

　　個人認(rèn)為“解釋支票為什么繼續(xù)使用的原因”這個選項(xiàng)不太對。 (from考古狗主770)

　　V6“陳述一個事件背后的原因”是基于未變體的，現(xiàn)在加了第四段，邏輯和主旨有所改變，我選的是，evaluate一個事件背后原因，其他的不太靠譜

　　2) 高亮 technology，問作用。

　　減少從寫到收的時間

　　distort the check float

　　3)是什么令check能夠在Market繼續(xù)使用?

　　一個選項(xiàng)是interest rate降低了,

　　一個是可以negotiate.

　　4)作者提到了現(xiàn)在因?yàn)榭萍嫉倪M(jìn)步，支票的簽發(fā)與兌現(xiàn)很快了，是為什么?

　　A. 是為了說明支票從簽發(fā)到兌現(xiàn)的時間縮短了

　　B. 是為了說明支票從開出到兌現(xiàn)產(chǎn)生的float的經(jīng)濟(jì)效益沒用這么大了

　　我選了B

　　5)對那些支持第三段中老觀點(diǎn)的人來說，以下哪個選項(xiàng)是正確的

　　因?yàn)槟撤N原因(記不清楚了)支票的使用只帶來社會成本，而不會給支票使用者帶來成本，所以他們一直用

　　6)從這個文章可以infer出支票接受者對支票產(chǎn)生的check float的態(tài)度?

　　支票接受者會通過談判來保護(hù)自身的利益(也就是要求分享check float)

　　就是強(qiáng)調(diào)他們也negotiate 保護(hù)自身利益那個選項(xiàng) (本月V29狗主確認(rèn))

　　7)第四段正確的話，以下何者正確

　　說float的影響(或價值)被夸大了 問題不準(zhǔn)確，答案還蠻確定

　　8) 最后一段說支票處理更有效率是作者假設(shè)?/ highlight: "the ficiency of processing checks" 的意思是什么?

　　減少了支票收與付的時間 (確定為正確選項(xiàng)，因?yàn)閒loat的金額由時間和利率兩個因素決定，這里就是第一個因素) (from考古狗主770)

　　我選的是the gap of...is small (好像大概意思是說 receiver很快就能拿到錢)

　　我選的減少了寫支票到收支票的時間。

　　9)作者會認(rèn)同哪個觀點(diǎn)?(題目大致就是這個意思)(本月)

　　E：當(dāng)flate 金額比較大時，receiver會采取措施來減少自己的損失(考古狗主770)

　　10)傳統(tǒng)理論認(rèn)同哪點(diǎn)(本月)

　　writer 不需要直接承擔(dān)支票帶來的社會成本。 (考古狗主770)

　　11)文章的意思暗指收支票的人怎么樣?

　　收支票的人和寫支票的人都要榨取最大價值。 (from考古狗主750)

　　12)第三段開頭高亮了舊觀點(diǎn)，然后問這個高亮的舊觀點(diǎn)指的是什么?

　　應(yīng)該就是第二段里描述的內(nèi)容。

　　舊觀點(diǎn)是市場失靈。 (from考古狗主750)

　　※ 備注：

　　1)最長的一篇，四段。

　　2)反正細(xì)節(jié)題很好定位 結(jié)構(gòu)很清楚 不難 就是灰常長啊

　　※ 背景：

　　Despite the growing availability and acceptance of electronic payment instruments—such as credit cards, debit cards, and automated clearinghouse (ACH) payments—by far the most popular noncash payment instrument used in the United States is the paper check. In 1995, approximately 80 percent of all noncash transactions were made by check (Bank for International Settlements, forthcoming). Furthermore, although use of electronic instruments has grown in the past several years, check use has grown as well: between 1987 and 1993, the average annual number of payments per capita increased by 26 payments for electronic instruments, but by 31 payments for checks (Humphrey, Pulley, and Vesala, forthcoming). Clearly, individuals and businesses are not rapidly shifting away from checks to electronic instruments.The popularity of checks persists even though checks cost society more to produce and process than do electronic instruments. According to standard economic theory, that may be a sign that the market for payment instruments is not working properly. In general, in an ficient market, when competing goods are available and one costs society more, the prices of the goods will re?ect the relative costs of the resources used to produce them, and the cheaper good will be substituted for the more expensive. In this way, society uses its resources to produce only the particular goods it wants in the particular amounts it wants. In other words, resources are used ficiently. When use does not shift to the cheaper good, either the goods are not close substitutes or the market has failed, and there is a potential role for a public authority to attempt to correct the failure. Market failure is a commonly accepted view of what’s happened in the market for payment instruments. According to this view, the users of checks are the check writers. And for those individuals and businesses, the private cost, or price, of using checks has been distorted by the value of check ?oat, or the time between the writing and clearing of a check. During that time, of course, the funds can earn interest for the check writer rather than for the check receiver. The size of this bene?t is thought to have reduced the price of check use below the cost to society of producing and processing checks. Since individuals and businesses don’t face that higher social cost, they continue to use checks despite the existence of other means of payment that are less costly to society. In short, checks are overused.

　　That view is suspect even if the data still supported it, though. The view seems to assume that only the agent on one side of a transaction—the check writer—recognizes and takes advantage of the value of float. That assumption doesn’t correspond with expected rational behavior. Since float is a transfer payment from the check receiver to the check writer, with no allocative fects overall, rational agents are likely to negotiate a mutually benicial distribution of any significant value of float.7 And, in fact, this type of negotiation is common for large payments between businesses, for which the value of float is potentially large. In practice, many business-to-business payments contractually stipulate payment transaction terms that internalize the fects of float.

　　以上就是對于9月GMAT閱讀機(jī)經(jīng)的相關(guān)介紹，希望對大家備考GMAT考試有所幫助，文中觀點(diǎn)僅供參考。