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全球#4的職位滿意度 | 個人財務規(guī)劃師[USF]

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這個現(xiàn)象在美國更為嚴重。根據(jù)TIAA全球金融知識卓越中心的調查報告顯示:

  • 在美國只有16%的人認為自己有管理和規(guī)劃自己財富的能力;

  • 一個$500美金(約¥3000)的計劃外消費,就能把一半以上的美國家庭打入負債的赤字狀態(tài);

  • 更嚴重的是,三分之一55歲或以上即將面臨退休的美國老年人沒有任何的養(yǎng)老金或存款來保障晚年生活。

CFP 認證財務規(guī)劃師

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USF課程同時還融入美國CFP(?Certified Financial Planners)認證考試內容,讓學生在通過CFP考試有更好的學術準備。

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成為認證財務規(guī)劃師與非認證的最大區(qū)別就是,你是否可以被稱為“信托人”。只有成為認證財務規(guī)劃師,才表示你的建議完全代表客戶的利益,并且被信任。

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CFP相關內容包括:

  • 財務規(guī)劃基礎

  • 保險規(guī)劃

  • 所得稅規(guī)劃

  • 投資規(guī)劃

  • 退休養(yǎng)老規(guī)劃

  • 地產規(guī)劃

  • 高級財務規(guī)劃

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